南海法院执结一起开设多个银行账户规避执行案件

（通讯刊发于6月1日羊城晚报、南方都市报）

    “俗话说狡兔三窟，而这间建筑公司为了规避执行，就在六间银行开了100多个账号！”广东省佛山市南海区人民法院丹灶人民法庭副庭长杜焕成告诉记者。“除此之外，这间公司还深谙‘躲’、‘拖’、‘逃’的老赖之道，是个十足的老赖。”但是，兔子再狡猾，再多几个藏身之处，也逃不过执行法官鹰一般锐利的眼睛。日前，南海法院全额执结了这起利用开设多个银行账户规避执行的案件。

    事情得从3年前说起，当茂名某建筑公司（下称“茂建公司”）找上门来，说其因在东莞的某建筑工程施工需要，想采购价值约85万元的电线、电缆等货物时，广东新南达电缆实业有限公司（下称“新南达公司”）的董事长陈炳辉只是为又做了一单大买卖而眉开眼笑，他没想到，正是这单送上门来的买卖会让他“郁闷了将近3年”：他遇上的是一个精通各式“赖招”的“老赖”。 

第一招：空头支票赖货款

    2009年4月28日、6月1日茂建公司与新南达公司签订了两份《产品购销合同》，向新南达公司采购了价值约85万元的电线、电缆等货物。新南达公司依约供足货物，直至2010年2月止，茂建公司仅分三次共支付了38万元，余款约47万一直拖欠。期间经新南达公司催促，茂建公司开出了两张合共约21万元的支票，但当新南达公司去银行提示付款时，却被告知帐户余额不足而遭退票。

    经多次催收、协商无果，2011年2月23日，新南达公司向南海法院提起诉讼，要求茂建公司给付货款并支付相应违约金。 

第二招：管辖异议拖时间

    茂建公司收到应诉材料后，并不急着答辩，而是给南海法院寄来了一份《管辖权异议书》，认为本案应移送广东省茂名市茂南区人民法院审理。经审查，由于双方在合同签订时约定了南海法院作为管辖法院，南海法院裁定驳回了茂建公司的管辖权异议。茂建公司不服裁定，向佛山市中级人民法院提起上诉。佛山中院经审查，驳回上诉，维持原裁定。陈炳辉一看茂建公司这个阵势，明显就是想拖延时间，赶紧向南海法院申请了财产保全，并提供了茂建公司在茂名的两个账号。

    根据新南达公司提供的账号，丹灶法庭黄国忠法官等人立即赶赴茂名，发现这两个账号一个只剩下几元钱，而且已经半年都没有交易记录了，只好冻结了另一个只有865.09元的账号。 

第三招：开庭狡辩已付款

    2011年8月4日，茂建公司指派了两个职员到丹灶法庭开庭，答辩称，两份《产品购销合同》合同相对方是茂建公司东莞某工程项目部，该项目部本身没有签订相关合同的主体资格及行为能力，该两份合同应按无效合同处理。茂建公司还提供了一份2010年1月8日的对账单，称双方的货款总额为35万余元，而原告在诉状中称已付款38万余元，故双方已不存在债权债务关系。

    新南达公司则指出茂建公司提供的对账单没有原件核对，而双方货单上“购货单位”处都是写的茂建公司，两张空头支票也有茂建公司财务专用章，茂建公司的答辩意见毫无道理。

    经审理，法院采纳了新南达公司的意见，判决茂名建筑公司向新南达公司支付电线、电缆货款余额约47万元，并以该款为本金从2009年7月6日起至判决确定付款日止按日万分之五计付违约金。 

第四招：假意上诉拒履行

    收到判决书后，茂建公司向南海法院提交了上诉状，但却以种种借口拖延缴纳上诉费，最终因为没有缴纳上诉费，被佛山市中级人民法院裁定按撤诉处理。判决生效，茂建公司仍拒绝履行。2011年12月，新南达公司向南海法院申请强制执行货款及违约金合共约70万元。收案后，主办法官杜焕成马上找来新南达公司询问，新南达公司称茂建公司现在仍在经营且运作，但却无法提供其在南海辖区的财产线索。杜焕成随即在南海对茂建公司的财产进行了调查，但是却一无所获。

    杜焕成将案情向庭长陈刚立作了汇报，陈刚立决定以茂建公司的工商注册住所地茂名市作为突破口。12月29日一大早，陈刚立就带领着3名执行法官驱车奔赴茂名，两人一组、兵分两路到当地房管局、工商局、各大银行进行了查询。

第五招：账号过百钱无踪

    不查不知道，一查吓一跳——茂建公司在工商局登记的基本户已经销户，并在六间银行另外开设了100多个账号，其中工行的就有60多个。而其中绝大部分在新南达公司起诉之前1个月已经销户，在茂名本地银行的账户余额最多的一个账户也仅剩5000多元。经核查，该公司由多家具有独立法人资格的建筑公司为股东组成，其经营场所是向其他单位借用的，其基本账户余额为零，其经营运作基本上是打一枪换一个地方，即承包一项工程后就专门开设一个账户，工程完工收齐建筑工程款后就立即将该账户销户。而当地人则向执行法官反映茂建公司是一个亏损企业，这说明该公司存心逃避债务，一意要做“老赖”。

    陈刚立和执行法官们仔细地核查着每一个银行账号和余额，生怕漏过任何一个有用的线索。最终，功夫不负有心人，细心的执行法官发现：两个余额相对较多的账户加起来有1万多元。通过银行账号代码查询到这两个账号分别在肇庆和中山，且最近仍有使用。陈刚立推断茂建公司在这两地有工程项目正在承包建设，其应该还会通过这两个账户进行资金流转。于是，第二天，执行法官们又专程赶赴两地冻结了这两个账号。

 第六招：厚颜和解还想赖

    果不其然，很快申请执行人新南达公司就向执行法官传来了好消息：由于账户被法院冻结后只能进不能出，而肇庆的账户就进账300多万元。此时，茂建公司已逃无可逃，只好使出最后一招：厚着脸皮打电话给新南达公司要求和解，提出立即支付部分货款，并以此为条件要求其向法院申请解除冻结。深受其害的新南达公司吃够了被“老赖”耍的苦头，断然表示不接受和解，并要求立即强制执行。于是，执行人员马上再度奔赴肇庆，从该账号足额扣划了执行标的，并将该款退给了新南达公司。

    至此，这起利用开设多个银行账户的规避执行案件顺利执结。陈炳辉紧紧握着陈刚立和杜焕成的手，笑道：以后我再也不用为这件事郁闷了，感谢法院！